一人ひとりのニーズに応じた金融商品を提供することで、お客さまの大切な資産を守りながら、人生設計をサポートできることが個人取引担当の醍醐味です。但馬銀行は地域に密着した地方銀行で、お客さまとの距離が近いことも魅力であり強みだと思います。

いくら距離が近いといっても、いきなり商品の提案をすると、お客さまを不安にさせてしまうこともあるので、私は世間話からはじめて、少しずつ距離を縮めていくようにしています。心を開いて話していただくことで、お客さまの悩みや人生プランを知ることができ、ニーズに合った提案に結びつくんです。よく「地域に根づいた」という言葉を見聞きしますが、当行はこの言葉の通り、地に足をつけてお客さまとお付き合いができる銀行だと感じます。

資産運用の経験がなかったお客さまに提案させていただいたことが強く印象に残っています。そのお客さまは、それまでいろいろな金融機関から提案されていたものの、「内容がわかりにくい」、「リスクが高いのでは」という疑問があり、断りつづけておられました。私がはじめて訪問した時も、これまでと同じように断ろうと思っておられたとのこと。

その通り、一度はお断りされたのですが、その後も定期的に訪問してお話をさせていただきました。それは、会話を通じてお客さまの役に立てる手応えを感じたからです。それから少しずつ提案に興味をもっていただけるようになり、契約していただくことができました。 その際にお客さまから、「藤野さんだから契約するんです。あなたは商品を売りつけるのではなく、私の話に耳を傾けて、親身になって私のライフプランを考えてくれたことがうれしかったんです。ありがとう」と、温かい言葉をかけてくださいました。この経験をきっかけに、「信頼・信用」の意味が自分なりにわかりはじめたように思います。

多様な働き方が生まれている今、先輩社員のとある一日のワークスタイルを紹介します。