証券業務にかかる取扱指針

株式会社　但馬銀行

当行は、登録金融機関として求められる社会的責任・公共的使命を果たすため、役職員一人ひとりが、職業人として地域の皆さまから信頼される健全な社会常識と倫理感覚を常に保持し、求められる専門性に対応できるよう、不断の研鑚に努めます。
また、良き市民として互いを尊重し、国籍や人種、性別、年齢、信条、宗教、社会的身分、身体障害の有無等を理由とした差別的発言や種々のハラスメントを排除し、防止いたします。
このため、役職員が業務を遂行する上での基本的な心構えとして、次のとおり「証券業務にかかる取扱指針」を定め、これを遵守してまいります。

１．法令や社会的規範の厳格な遵守

投資者の保護や取引の公正性を確保するための法令や規則等、金融商品取引に関連するあらゆるルールを正しく理解し、これらを厳格に遵守するとともに、一般的な社会規範に則り、法令や規則等が予見していない部分を補う社会常識と倫理感覚を保持し、実行いたします。

２．利益相反の適切な管理

業務に関し生ずる利益相反を適切に管理いたします。また、行内での権限や立場、業務を通じて知り得た情報等を用いて、不正な利益を得ることはいたしません。

３．守秘義務の遵守と情報の管理

法定開示情報など、情報開示に関する規定によって開示が認められる情報を除き、業務上知り得た情報の管理に細心の注意を払い、機密として保護いたします。

４．社会的貢献の実践と社会秩序の維持

良き企業市民として、社会の活動へ積極的に参加し、社会的貢献を実践いたします。また、市民生活の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは断固として対決し、その不当な介入に対しては毅然とした態度で対応いたします。

５．投資者利益を重視した行動

投資に関する投資者の知識、経験、財産、目的などを十分に把握し、これらに照らした上で、常に投資者にとって最善となる利益を考慮して行動いたします。

６．投資者の立場に立った誠実かつ公正な業務の執行

登録金融機関として、常に投資者のニーズや利益を重視し、投資者の立場に立って、誠実かつ公正に業務を遂行いたします。
行内での権限や立場、利用可能な比較優位情報を利用することにより、特定の投資者を有利に扱うことはいたしません。また、適切な投資勧誘と投資者の自己判断に基づく取引に徹することにより、自己責任原則の確立に努めます。
さらに、投資者との間で締結された契約に基づく受託者責任が生じる場合には、投資者の利益に対して常に誠実に行動いたします。

７．投資者に対する助言行為

投資者に対して投資に関する助言行為を行う場合、中立的立場から、事実と見解を明確に区別した上で、専門的な能力を活かした助言を行います。
関連する法令や規則等のもとで、投資によってもたらされる価値に影響を与えることが予想される公開されていない内部情報等を基に、投資者に対して助言行為を行うことはいたしません。

８．資本市場における行為

法令や規則等に定めのないものであっても、社会通念や登録金融機関として求められるものに照らして疑義を生じる可能性のある行為については、当行の指針と照らし、その是非について判断いたします。
また、関連する法令や規則等のもとで、投資によってもたらされる価値に重要な影響を与えることが予想される内部情報等の公開されていない情報を適切に管理いたします。

９．資本市場の公正性および健全性の維持・向上と社会的責任・公共的使命の遂行

資本市場に関する公正性および健全性について正しく理解し、資本市場の健全な発展を妨げる行為はいたしません。また、資本市場の健全性維持を通して、社会的責任と公共的使命を十分認識して行動いたします。
適正な情報開示を損なったり、公正な価格形成を歪めることにつながる行為に関与する等、投資者に対する信頼を失墜させ、あるいは資本市場の健全性を損ないかねない不適切な行為はいたしません。

以上